Baixe a cartilha de responsabilidade empresarial e veja como parceiros, fornecedores e terceiros atuam com integridade, ética e compromisso social

Para garantir a responsabilidade empresarial e alinhamento com as melhores práticas e regulamentações de mercado, disponibilizamos para todos os nossos fornecedores, parceiros e terceiros a Cartilha PLD | FT: Um Guia Essencial para Fornecedores, Parceiros e Terceiros.

O guia completo e atualizado foi cuidadosamente elaborado para orientar e conscientizar sobre os critérios e procedimentos necessários para identificar, apurar e tratar situações suspeitas de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo.
Nele, destacamos a importância da prevenção, boas práticas e aplicação das leis no dia a dia dos negócios.

O que você vai encontrar na Cartilha PLD | FT da Bancorbrás:

• O que é Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo?
• Qual o papel de fornecedores, parceiros e terceiros na PLD/FT?
• Como o terrorismo se relaciona com a lavagem de dinheiro?
• Quais são as leis e os órgãos reguladores que regem a PLD/FT no Brasil?
• Como identificar e comunicar operações suspeitas?
• Quais são as responsabilidades de cada parte envolvida?

Baixe grátis a Cartilha PLD | FT completa e aprofunde seus conhecimentos! 

Responsabilidade empresarial: o que é Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo?

A Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo são crimes complexos que ameaçam a estabilidade econômica e social. A Lavagem de Dinheiro é o processo de ocultar ou disfarçar a origem ilícita de bens, direitos ou valores, com o objetivo de dar-lhes uma aparência de legalidade.
Esse processo geralmente ocorre em três etapas:

• Colocação: Introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro.
• Ocultação: Movimentação dos recursos para dificultar a rastreabilidade.
• Integração: Reintrodução do dinheiro na economia como se fosse legítimo.

Já o Financiamento do Terrorismo envolve o fornecimento de recursos financeiros para organizações ou grupos terroristas, que utilizam esses fundos para realizar atos de violência e terror.

A Importância da Cartilha PLD | FT para Fornecedores, Parceiros e Terceiros

No contexto do Grupo Bancorbrás, fornecedores, parceiros e terceiros desempenham um papel crucial na prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo.
É fundamental que todos compreendam e cumpram as diretrizes das políticas e procedimentos de PLD | FT, contribuindo para a integridade das relações comerciais e a proteção da reputação do Grupo Bancorbrás.

O Combate ao Terrorismo e sua Relação com a Lavagem de Dinheiro

O terrorismo é uma ameaça global que causa medo e instabilidade. As organizações terroristas frequentemente utilizam a lavagem de dinheiro para financiar suas atividades, ocultando a origem dos recursos e dificultando a rastreabilidade. Por isso, a PLD | FT é essencial no combate ao terrorismo, pois ajuda a cortar o fluxo de recursos para esses grupos.

Responsabilidade empresarial: O que diz a Lei?

No Brasil, a principal legislação sobre lavagem de dinheiro é a Lei nº 9.613/1998, que define os crimes de lavagem de dinheiro, estabelece penas e cria mecanismos para prevenir e combater essa prática.
O Grupo Bancorbrás, como “Pessoa Obrigada” pela legislação, deve seguir as diretrizes do Banco Central do Brasil e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), órgão responsável por receber e investigar comunicações de operações suspeitas.

Os Agentes Reguladores e seu Papel na PLD | FT

Diversos órgãos e organizações desempenham um papel fundamental na prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. Entre eles, destacam-se:

• GAFI (Grupo de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro): Organização internacional que estabelece padrões globais de PLD | FT.
• Banco Central do Brasil: Regula e supervisiona as instituições financeiras, exigindo a implementação de políticas e controles de PLD | FT.
• COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras): Unidade de Inteligência Financeira do Brasil, responsável por receber, analisar e disseminar informações sobre operações suspeitas.

Como Identificar e Comunicar Operações Suspeitas

Fornecedores, parceiros e terceiros devem estar atentos a sinais de alerta que possam indicar atividades de Lavagem de Dinheiro ou Financiamento do Terrorismo.
A cartilha do Grupo Bancorbrás fornece orientações detalhadas sobre como analisar operações e identificar situações suspeitas, considerando fatores como valores movimentados, capacidade financeira do cliente, atividade econômica e destino dos recursos.
Caso seja identificada uma operação suspeita, é fundamental comunicá-la ao Grupo Bancorbrás por meio dos canais de comunicação oficiais, como o e-mail da ouvidoria, o site ou o telefone.
A comunicação adequada e tempestiva é essencial para garantir a conformidade com as normas e regulamentações e proteger o ambiente de negócios.

Situações Específicas de Atenção

A cartilha também aborda situações específicas que exigem atenção redobrada, como:

Operações relacionadas a consórcios: É preciso estar atento a consorciados com muitas cotas incompatíveis com sua capacidade financeira, aumentos injustificados no número de cotas, lances incompatíveis com a renda declarada, pagamentos antecipados expressivos, aquisição de cotas contempladas seguida de quitação imediata e uso de documentos falsificados.

Operações relacionadas a dados cadastrais de clientes: É importante observar resistência ao fornecimento de informações, informações falsas, operações realizadas por procuradores, dificuldade em identificar o beneficiário final de pessoas jurídicas, mesmo endereço comercial para diferentes empresas sem justificativa, mesmo endereço residencial ou comercial para pessoas sem relação familiar ou comercial, e incompatibilidade da atividade econômica com o padrão de clientes similares.

Situações relacionadas a atos terroristas e atividades internacionais: É crucial estar ciente de movimentações financeiras envolvendo pessoas relacionadas a atividades terroristas listadas pela ONU, operações ou serviços prestados a pessoas envolvidas em atos terroristas e movimentações com indícios de financiamento do terrorismo, especialmente com pessoas de países que não seguem as recomendações do GAFI.

Em todas essas situações, a comunicação imediata ao Grupo Bancorbrás é fundamental para que as medidas cabíveis sejam tomadas.

Responsabilidades empresarial e compromisso com a PLD | FT

A cartilha deixa claro as responsabilidades de fornecedores, parceiros e terceiros na PLD | FT, que incluem:

• Cumprir as políticas e procedimentos de PLD | FT do Grupo Bancorbrás.
• Reportar quaisquer indícios de irregularidades ou suspeitas.
• Implementar controles internos eficazes.
• Cooperar com o Grupo Bancorbrás no fornecimento de informações.
• Cumprir as leis e regulamentações aplicáveis.
• Estabelecer políticas e procedimentos internos adequados.
• Realizar procedimentos de Conheça seu Cliente (KYC) e Due Diligence.
• Monitorar e reportar atividades suspeitas.
• Garantir a capacitação e o treinamento dos funcionários.
• Revisar e atualizar continuamente as políticas de PLD | FT.
• Comunicar-se e cooperar com a empresa contratante.

Ao assumir essas responsabilidades, todos contribuem para o fortalecimento do sistema de PLD/FT e para a construção de um ambiente de negócios mais íntegro.
Rumo a um Futuro Mais Responsável e Seguro

A Cartilha PLD | FT do Grupo Bancorbrás é um guia completo e essencial para fornecedores, parceiros e terceiros. Ao seguir suas orientações e assumir o compromisso com a ética e a transparência, é possível construir um futuro mais seguro e íntegro para todos.

Baixe aqui a Cartilha PLD | FT completa